Unsere Leistungen
Individuelle Finanzberatung, die zu Ihrem Leben passt. Transparent, verständlich und mit klaren Preisen.
Wir bieten verschiedene Beratungsleistungen an – von der einmaligen Finanzanalyse bis zur langfristigen Begleitung. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer und werden vor Beginn der Beratung transparent kommuniziert.
Finanzanalyse
Wir verschaffen Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Situation. Dabei analysieren wir Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und bestehende Verträge. Am Ende erhalten Sie einen detaillierten Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen.
Das ist enthalten:
- Ausführliches Erstgespräch
- Analyse aller Einnahmen und Ausgaben
- Überprüfung bestehender Verträge
- Identifikation von Einsparpotenzialen
- Schriftlicher Analysebericht
- Abschlussgespräch mit Handlungsempfehlungen
Budgetplanung
Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen realistischen Finanzplan, der zu Ihrem Alltag passt. Sie lernen, wie Sie Ihre Ausgaben im Blick behalten, Sparziele erreichen und trotzdem genug Raum für die schönen Dinge des Lebens lassen.
Das ist enthalten:
- Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Ausgaben
- Entwicklung eines individuellen Budgetplans
- Tipps zur praktischen Umsetzung
- Digitale Planungstools
- Nachgespräch nach vier Wochen
Altersvorsorge-Beratung
Die Altersvorsorge ist komplex – wir machen sie verständlich. Ob gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge oder private Vorsorge: Wir analysieren Ihre bestehende Absicherung, berechnen Ihre Versorgungslücke und entwickeln eine Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation passt.
Das ist enthalten:
- Rentenberechnung und Versorgungslückenanalyse
- Überprüfung bestehender Vorsorgeverträge
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle
- Empfehlungen zu staatlichen Förderungen
- Schriftliche Dokumentation
Vermögensaufbau-Beratung
Sie möchten Vermögen aufbauen, wissen aber nicht genau, wie Sie anfangen sollen? Wir entwickeln mit Ihnen eine langfristige Strategie, die Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre finanzielle Situation berücksichtigt.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer Ausgangssituation
- Ermittlung Ihrer Risikobereitschaft
- Entwicklung einer Anlagestrategie
- Produktvergleich und Empfehlungen
- Erklärung von Chancen und Risiken
- Regelmäßige Überprüfung nach Bedarf
Versicherungscheck
Viele Menschen sind über- oder unterversichert. Wir prüfen Ihre bestehenden Versicherungen, identifizieren Lücken und unnötige Kosten und zeigen Ihnen, wo Optimierungsbedarf besteht.
Das ist enthalten:
- Analyse aller bestehenden Versicherungen
- Identifikation von Über- und Unterversicherungen
- Bedarfsermittlung nach Ihrer Lebenssituation
- Empfehlungen zu notwendigen Anpassungen
- Schriftlicher Prüfbericht
Immobilienfinanzierung-Beratung
Der Kauf einer Immobilie ist eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben. Wir begleiten Sie von der Budgetplanung über die Finanzierungssuche bis zur Vertragsunterzeichnung.
Das ist enthalten:
- Budgetanalyse und Machbarkeitsprüfung
- Berechnung der maximalen Darlehenssumme
- Vergleich von Finanzierungsangeboten
- Fördermittelberatung
- Nebenkostenplanung
- Begleitung bei Vertragsverhandlungen
Beratung für Selbstständige
Als Selbstständiger oder Freiberufler haben Sie besondere Herausforderungen bei der Finanzplanung. Wir helfen Ihnen, Ihre private und geschäftliche Altersvorsorge zu planen und Ihre Absicherung zu optimieren.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Absicherung
- Altersvorsorgeplanung für Selbstständige
- Berufsunfähigkeitsabsicherung
- Steueroptimierte Vorsorgestrategien
- Liquiditätsplanung
- Individuelle Beratung nach Ihrer Branche
Laufende Finanzbetreuung
Ihre finanzielle Situation verändert sich – wir passen Ihre Strategie kontinuierlich an. Bei der laufenden Betreuung sind wir Ihr fester Ansprechpartner für alle finanziellen Fragen.
Das ist enthalten:
- Regelmäßige Überprüfung Ihrer Finanzstrategie
- Anpassungen bei Lebensveränderungen
- Jährliches Strategiegespräch
- Laufende Erreichbarkeit per E-Mail
- Zugang zu digitalen Planungstools
- Bevorzugte Terminvergabe
Welche Beratung passt zu mir?
Die Wahl der richtigen Beratung hängt von Ihrer individuellen Situation ab:
Für Einsteiger
Wenn Sie noch nie eine Finanzberatung in Anspruch genommen haben, empfehlen wir mit einer Finanzanalyse oder Budgetplanung zu beginnen.
Für spezifische Ziele
Wenn Sie ein konkretes Anliegen haben wie Hauskauf, Altersvorsorge oder Vermögensaufbau, wählen Sie die entsprechende Spezialberatung.
Für langfristige Begleitung
Wenn Sie kontinuierliche Unterstützung wünschen, ist die laufende Finanzbetreuung die richtige Wahl.
Nicht sicher, was Sie brauchen? Kontaktieren Sie uns – wir helfen Ihnen gerne bei der Auswahl.
So läuft eine Beratung ab
Terminvereinbarung
Sie kontaktieren uns per E-Mail oder über unser Kontaktformular. Wir vereinbaren einen Termin – wahlweise in unserem Büro in Dortmund oder online.
Erstgespräch
Im ersten Gespräch lernen wir uns kennen. Sie erzählen uns von Ihrer Situation und Ihren Zielen. Wir erklären Ihnen, wie wir arbeiten und was Sie erwarten können.
Analyse
Wir analysieren Ihre Unterlagen und arbeiten eine Strategie aus. Je nach Leistung kann dies einige Tage dauern.
Präsentation
Wir stellen Ihnen unsere Ergebnisse und Empfehlungen vor – verständlich erklärt und mit Zeit für Ihre Fragen.
Umsetzung
Sie entscheiden, welche Schritte Sie umsetzen möchten. Auf Wunsch unterstützen wir Sie dabei.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, das ist sogar häufig sinnvoll. Wenn Sie zum Beispiel eine Finanzanalyse und anschließend eine Vermögensaufbau-Beratung wünschen, erstellen wir Ihnen gerne ein Paketangebot.
Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis. Das bedeutet, Sie bezahlen uns direkt für unsere Beratung – unabhängig davon, ob Sie später Produkte abschließen oder nicht. Das garantiert Ihnen unabhängige Beratung.
Nein. Der genannte Preis ist der Preis, den Sie zahlen. Wenn während der Beratung zusätzlicher Bedarf entsteht, besprechen wir das vorher mit Ihnen und holen Ihre Zustimmung ein.
Ihre Zufriedenheit ist uns wichtig. Wenn Sie mit unserer Leistung nicht zufrieden sind, sprechen Sie uns bitte direkt an. Wir finden gemeinsam eine Lösung.
Ja, alle unsere Leistungen können auch online durchgeführt werden. Viele unserer Kunden schätzen die Flexibilität von Videoberatungen.
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Eine einfache Budgetplanung kann in zwei bis drei Wochen abgeschlossen sein, während umfassendere Beratungen wie Immobilienfinanzierung mehrere Wochen in Anspruch nehmen können.
Warum Honorarberatung?
Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis, weil wir überzeugt sind, dass dies die beste Form der Beratung ist. Provisionsbasierte Beratung schafft Interessenkonflikte – der Berater verdient nur, wenn Sie ein Produkt kaufen. Bei uns ist das anders:
- Sie zahlen für unsere Zeit und Expertise, nicht für Produktverkäufe
- Wir empfehlen nur, was für Sie sinnvoll ist – unabhängig von Provisionen
- Sie erhalten objektive Vergleiche aller am Markt verfügbaren Lösungen
- Unsere Vergütung ist transparent und nachvollziehbar
Interesse an einer Beratung?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir besprechen Ihre Situation und finden gemeinsam heraus, welche Leistung am besten zu Ihnen passt.
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